미국 주식에 배당 투자를 하고 있는 로스차일드입니다. 오늘은 배당 성장률 25%나 되는 CDC ETF를 소개하려고 합니다. 좋은 내용이 많이 담겨 있으니 끝까지 읽어주세요.
목차
CDC ETF 란?
안정적인 월 배당을 목표로 하는 ETF로 순이익, 배당 수익률를 운선적으로 검토하고 변동성이 적은 기업에 투자하는 ETF입니다. 운용사는 빅토리 캐피탈이며 운용 보수는 0.35%입니다. 포트 변경은 3월과 9월에 재구성 됩니다.
CDC ETF 투자기업 선정 기준 - 100개 기업에 투자
1. 리츠 기업을 제외하고 시총 상위 500개 기업 선정
2. 4분기 순이익 적자기업 제외
3. 배당 수일률 상위 100개 기업 선정
4. 변동성 낮은 기업에 가중치 높임
5. 주식/현금 로직에 의해 변동
6. 투자시 섹터 비중을 25% 미만으로 유지 전략
아래 그림은 섹터별 실제 비중입니다. 유틸리티가 26.59%로 25%를 상회하고 있습니다. 이것은 나중에 포트 재조정을 통해서 다시 25% 미만으로 조정됩니다.
CDC ETF 보유 종목 분석
CDC 보유 탑 10 종목입니다. 배당에 집중하는 ETF 답게 배당을 잘 주는 업체들이 많이 보입니다. 펩시, 존슨앤존슨, 버라이즌 그리고 콜라콜라등 국내에서도 유명한 기업들이 탑10에 포함되어 있습니다.
CDC ETF 수익률 비교
하늘색이 QQQ, 노란색이 SPY, 핑크색이 SCHD 그리고 파란색이 CDC 입니다. 2016년부터 현재까지 지수 그래프이며 단연 QQQ가 제일 높네요. 나머지 3개는 비슷한것 같습니다. 3개의 수익률이 비슷하다면 SPY보다는 배당을 더 많이 주는 SCHD나 CDC ETF가 더 좋다는 생각이 듭니다. 성장을 생각하면 QQQ 선택이 맞는것 같습니다.
CDC VS SCHD VS SPY VS QQQ 비교
CDC의 1년 배당 성장률이 약 25%나 됩니다. 타 ETF에 비해 엄청 높네요. 하지만 3년, 5년을 확인해 보면 1회성이라는 것을 알수 있습니다. 주가의 성장 보다는 안정적인 배당 현금을 만들고 싶으시면 QQQ 보다는 CDC나 SCHD를 선택하시는 것이 좋을 것 같습니다. 운영 보수를 따진다면 SCHD가 더 좋을것 같고, 매월 배당을 받고 싶으시면 CDC를 선택하면 좋을것 같습니다.
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항목
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ETF
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CDC
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SCHD
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SPY
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QQQ
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배당률 (22.05.30 기준)
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2.61%
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2.86%
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1.40%
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0.56%
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배당 성장률 (1년)
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24.93%
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8.37%
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4.37%
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-1.85%
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배당 성장률 (3년)
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9.68%
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13.96%
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3.50%
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6.11%
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배당 성장률 (5년)
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11.30%
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11.98%
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5.12%
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7.49%
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운용보수
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0.35%
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0.06%
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0.09%
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0.20%
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배당
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월 배당
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분기 배당
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분기 배당
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분기 배당
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저는 개인적으로 SCHD가 운용보수가 적고 장기 배당성장률이 높아서 SCHD를 선호하고 있습니다. SCHD ETF에 관심이 있는 분들은 아래 포스팅도 같이 보세요.
미국 주식 주가 및 배당 성장 동시에 노려보자~ SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) 추천
